Hacienda ajusta reglas "antilavado" de bancos

México, DF. La Secretaría de Hacienda propuso ajustes a las disposiciones para prevenir operaciones de lavado de dinero.

Ante el inicio de una segunda etapa en la creación de productos financieros de bajo riesgo, se busca modificar la normatividad para este tipo de servicios en lo que respecta a las normas antiblanqueo.

Como parte de los cambios en los procesos para la apertura de cuentas bancarias, será necesario ajustar el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, a fin de reconocer la existencia del nuevo esquema.

Con ello, se crearán requisitos de identificación y esquemas de contratación simplificados que coadyuven a agilizar el acceso a estos productos.

En el documento se precisó que las disposiciones establecen que los expedientes de identificación simplificados se integren sólo con datos y sin requerir copias de diversa documentación; con lo que se crearán expedientes electrónicos. También se abre la posibilidad de este tipo de cuentas de baja transaccionalidad se contraten mediante comisionistas bancarios, que actúan en todo momento a nombre y por cuenta de las instituciones de crédito.

Luis Robles, presidente ejecutivo de la Asociación de Bancos de México (ABM), insistió que la posibilidad de facilitar la apertura de cuentas es un paso importante para la bancarización.

"Con la medida no se pone en riesgo los mecanismos de seguridad y de prevención de lavado de dinero", aseguró el también vicepresidente del grupo financiero BBVA Bancomer.

El próximo 15 de agosto entrarán en vigor nuevas disposiciones para clasificar en cuatro niveles a las cuentas bancarias. La división dependerá del monto y del flujo de dinero que les ingrese cada mes o para la apertura.

Para el nivel 1, la suma de los abonos en el transcurso de un mes no podrá exceder el equivalente en moneda nacional a 750 Unidades de Inversión -3 mil 412 pesos.

Para el rango 2, los abonos en un mes no podrá ser mayores a 3 mil Udis -13 mil 650 pesos-, mientras que en el nivel 3, no podrá ser mayor al equivalente a 10 mil Udis -45 mil 550 pesos.

En las cuentas que se ubican en el nivel 4, el abono no tendrá límite, salvo que, en su caso, las entidades pacten alguno con sus clientes.

Falta información de derivados

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) reveló que el nivel de cumplimiento de la información de las emisoras sobre sus operaciones con instrumentos financieros derivados fue de 70%.

La dependencia de regulación financiera detalló que el principal avance se observó en la información cualitativa, donde el cumplimiento promedio pasó de 74% a 78%, mientras que en la cuantitativa avanzó de 55% a 57%.

Las que reportaron la calificación más baja fueron: Maxcom con 22%, GAP 27%, SARE 32%, Autlan 50% y AMX 52%.

Otras emisoras que reportaron una baja calificación fueron: Peñoles, Gruma y GEO con 60%.